電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和社會秩序。人民銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，按照國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議等的要求，主動作為、綜合施策，組織各地分支機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用科技手段，強(qiáng)化部門協(xié)作和信息共享，廣泛開展宣傳教育，出實(shí)招、見實(shí)效，以實(shí)際行動踐行“支付為民”宗旨，守護(hù)人民“錢袋子”。

　　統(tǒng)籌部署，提高支付行業(yè)風(fēng)險防控水平

　　人民銀行深入剖析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博新形勢、新問題，提出多項(xiàng)針對性措施，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，結(jié)合打擊防范工作提升支付行業(yè)風(fēng)險防控水平；建設(shè)運(yùn)行并持續(xù)完善電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺，接入4249家銀行和120家支付機(jī)構(gòu)，大幅提升公安機(jī)關(guān)資金查控和止付效率，為人民群眾挽回大量經(jīng)濟(jì)損失；積極推進(jìn)信息共享，打破信息孤島，會同工信部、稅務(wù)總局、市場監(jiān)管總局建設(shè)運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，為銀行核驗(yàn)企業(yè)相關(guān)信息提供權(quán)威渠道，有效防范賬戶風(fēng)險；組織銀行、支付機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)開展“金融知識普及月”“金融消費(fèi)者權(quán)益日”等活動，通過多種方式廣泛開展反詐反賭宣傳教育，針對重點(diǎn)人群開展“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)校園”宣傳教育活動，提升社會公眾反詐反賭意識。

　　聯(lián)防聯(lián)控，發(fā)揮警銀聯(lián)動機(jī)制效用

　　2020年1月16日，人民銀行濰坊市中心支行在日常賬戶管理監(jiān)測時發(fā)現(xiàn)，王某連續(xù)3天分別在5家銀行開立了11個企業(yè)賬戶，最終追查出趙某等44人分別注冊不同企業(yè)開立的155個企業(yè)賬戶。人民銀行濰坊市中心支行及時將線索移交公安機(jī)關(guān)，并聯(lián)合成立專門行動小組，實(shí)時跟蹤、分析該團(tuán)伙犯罪行為特征，3月23日發(fā)現(xiàn)嫌疑人仍在流竄開戶后，立即將這一線索通報給了公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)當(dāng)晚便將趙某抓獲，隨后還抓獲其他團(tuán)伙成員15人，破獲了一個從事買賣銀行賬戶黑產(chǎn)的犯罪團(tuán)伙。

　　上述案例是山東省警銀協(xié)作構(gòu)筑電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博防控機(jī)制的縮影。近年來，人民銀行濟(jì)南分行密切與山東省公安廳協(xié)作，派員入駐山東省反詐騙中心，創(chuàng)新實(shí)施可疑賬戶線索推送機(jī)制，實(shí)施涉案賬戶倒查，精準(zhǔn)打擊買賣企業(yè)賬戶行為。

　　數(shù)據(jù)賦能，助力反詐反賭精準(zhǔn)打擊

　　近年來，人民銀行廣州分行積極運(yùn)用多部門政務(wù)數(shù)據(jù)資源，持續(xù)完善和充實(shí)企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警和監(jiān)管“工具箱”，構(gòu)建了廣東省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶備案管理系統(tǒng)，與廣東省市場監(jiān)督管理局等政府部門共享多類企業(yè)工商注冊信息等政務(wù)數(shù)據(jù)信息。同時結(jié)合銀行賬戶風(fēng)險案例特征、公安機(jī)關(guān)反饋案情特征，建立多項(xiàng)風(fēng)險監(jiān)測模型，及時向銀行預(yù)警賬戶信息異常情況，從源頭上把好銀行賬戶監(jiān)測“入口關(guān)”。此外，人民銀行廣州分行指導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)整合日常風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)和大數(shù)據(jù)資源，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博可疑交易監(jiān)測模型，通過智能分析各類賬戶可疑交易特征，把控賬戶資金交易的各個環(huán)節(jié)，提升打擊治理精準(zhǔn)性。

　?。◤V東警方收繳犯罪證物）

　　截至2020年3月末，廣東省銀行、支付機(jī)構(gòu)依托監(jiān)測分析機(jī)制“事前”堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博案件，共為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失2.27億元。

　　排查風(fēng)險，助力打贏“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”

　　人民銀行杭州中心支行深化與杭州市公安局、大數(shù)據(jù)局、市場監(jiān)管局、通信管理局、稅務(wù)局等部門合作，發(fā)揮數(shù)字浙江建設(shè)優(yōu)勢，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，全面挖掘、深入排查涉案企業(yè)關(guān)聯(lián)賬戶和疑似非正常經(jīng)營企業(yè)賬戶。五一期間，杭州銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作人員奮戰(zhàn)一線，查控了一批高風(fēng)險企業(yè)賬戶，有效降低企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險。

　?。ê贾菥绞绽U贓物）

　　技術(shù)“亮劍”，切斷犯罪團(tuán)伙“輸血”資金通道

　　2019年11月14日至15日，全國打擊治理中緬邊境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專案指揮部針對從境內(nèi)將贓款運(yùn)出境外，向緬甸北部地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博團(tuán)伙“輸血”運(yùn)送資金的“背包客”嫌疑人開展首次集中抓捕行動，共抓獲“背包客”嫌疑人409名，嚴(yán)厲打擊了犯罪分子的囂張氣焰。

　　云南省是打擊治理緬北地區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主戰(zhàn)場和打擊跨境賭博犯罪前沿陣地之一。人民銀行昆明中支分析研判不法分子利用“背包客”通過ATM取款大量轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的情況，推動在ATM加載生物識別技術(shù)，嚴(yán)格把控出金，將防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪和跨境賭博犯罪的關(guān)口前移。截至2020年5月12日，普洱市、德宏州、臨滄市、西雙版納州1694臺自助柜員機(jī)實(shí)現(xiàn)人臉識別取款功能，已在上述地區(qū)完成自助柜員機(jī)人臉識別取款業(yè)務(wù)181.6萬筆。

文章轉(zhuǎn)自中國人民銀行官方微信